ken0981938541的部落格

又一家支付牌照被央行吊銷，上海暢購涉嫌挪用客戶備付金等違規行為

2016-01-07 10:30　 中央人民銀行官網

摘要2014年11月，人民銀行在執法檢查中發現上海暢購企業服務有限公司存在大量挪用客戶備付金、偽造財務帳冊和業務報表等嚴重違規行為，擾亂支付服務市場秩序，且造成重大損失，嚴重損害客戶合法權益，性質惡劣。

　　上海暢購企業服務有限公司成立於2006年11月，2011年8月獲得《支付業務許可證》，在上海市、江蘇省、浙江省（含寧波）、安徽省、山東省開展預付卡發行和受理業務，並准予辦理互聯網支付業務。

　　2014年11月，人民銀行在執法檢查中發現上海暢購企業服務有限公司存在大量挪用客戶備付金、偽造財務帳冊和業務報表等嚴重違規行為，擾亂支付服務市場秩序，且造成重大損失，嚴重損害客戶合法權益，性質惡劣。

根據《中國人民銀行法》、《非金融機構支付服務管理辦法》，人民銀行依法註銷上海暢購企業服 務有限公司《支付業務許可證》，並將公司及相關責任人涉嫌犯罪線索移交司法部門立案偵查，追究刑事責任。

目前，上海暢購企業服務有限公司實際控制人已被公 安部門依法採取強制措施。

對於上海暢購企業服務有限公司挪用客戶備付金造成的風險，人民銀行將與相關地方政府和部門密切配合，依法、穩妥處置，切實維護消費者合法權益。

　　人民銀行將繼續堅持以防範支付服務市場出現系統性和區域性風險為底線，結合互聯網金融領域專項整治行動，進一步健全監管制度，強化監管手段，加大清理整頓力度。

加快建立非銀行支付機構客戶備付金集中存管制度，將機構間清算業務納入統一體系，從根本上防範客戶備付金挪用風險和相關系統性風險，防止支付機構跨業經營、變相吸收存款，以堅定維護支付服務市場秩序，切實保障客戶資金安全，促進支付產業規範發展。

對於發生重大風險事故和嚴重違規事件的非銀行支付機構，一律依法註銷支付業務許可。